เมื่อวันที่ 4 เมษายน 2023 ที่ผ่านมา หน่วยงานกำกับดูแลหลักทรัพย์จากรัฐ Montana, Texas และ Alabama ได้ร่วมกันยื่นฟ้องต่อแพลตฟอร์มการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลอย่าง YieldTrust.ai โดยกล่าวหาว่า แพลตฟอร์มดังกล่าวกระทำการฉ้อฉล “แบบแชร์ลูกโซ่”

ตามแถลงการณ์ของหน่วยงานกำกับดูแลหลักทรัพย์จากทั้ง 3 รัฐระบุว่า YieldTrust.ai พร้อมด้วยเจ้าของแพลตฟอร์มชาวโรมาเนียอย่าง Stefan Ciopraga อ้างว่า แอปพลิเคชันแบบกระจายศูนย์ (Decentralized Application: Dapp) ที่ชื่อว่า “YieldBot” ขับเคลื่อนโดย “ปัญญาประดิษฐ์ (Artificial Intelligence: AI) ที่ทันสมัย” และ “สามารถดำเนินการซื้อขายพร้อมกับทำกำไรได้มากกว่านักเทรดที่เป็นมนุษย์คนไหน ๆ ได้ถึง 70 ครั้งและ 25 เท่าตามลำดับ”

ในแถลงการณ์ดังกล่าวยังระบุว่า YieldTrust.ai ไม่ได้ส่ง “หลักฐานใด ๆ” ให้กับนักลงทุนที่แสดงให้ว่า บอตที่ขับเคลื่อนด้วย AI นั้นมีอยู่จริง ทำให้ยิ่งไม่ต้องพูดถึงประสิทธิภาพการทำงานในระดับที่ YieldTrust.ai กล่าวอ้างเลยด้วย

หน่วยงานกำกับดูแลหลักทรัพย์ของรัฐ Montana ได้ออกคำสั่งให้ YieldTrust.ai ยุติและยกเลิกการดำเนินกิจกรรมทั้งหมดภายในรัฐ และยังได้มีการเรียกค่าเสียหายมูลค่ากว่า 100,000 ดอลลาร์สหรัฐอีกด้วย ขณะที่คณะกรรมการกำกับดูแลหลักทรัพย์ของรัฐ Texas (Texas State Securities Board) ได้ออกคำสั่งยุติและยกเลิกการดำเนินกิจการหลายรายการ

นอกจากนี้ หน่วยงานกำกับดูแลหลักทรัพย์ของรัฐ Montana ยังได้ระบุในคำสั่งยุติและยกเลิกการดำเนินกิจการดังกล่าวอีกว่า บริษัทอิสระที่ดำเนินการตรวจสอบสัญญาอัจฉริยะ (Smart Contract) ของ YieldBot พบว่า แอปพลิเคชันดังกล่าวมี “อันตราย” เนื่องจาก “ทีมผู้ดูแลมีอำนาจการการควบคุมที่มากพอที่จะบล็อกผู้ใช้จากการถอนสินทรัพย์ของตน"

โดยหลังจากมีการเผยแพร่การตรวจสอบสัญญาอัจฉริยะของแอปพลิเคชัน บริษัท YieldTrust.ai ได้ประกาศจะหยุดการดำเนินกิจการ โดยเว็บไซต์และบัญชี Twitter ของบริษัทก็ได้ถูกปิดตัวลง และหน่วยงานกำกับดูแลหลักทรัพย์ยังได้กล่าวหา YieldTrust.ai ว่า “มีการระดมทุนจากสาธารณะเพื่อนำมาจ่ายให้กับผู้ที่ลงทุนก่อนหน้าที่ต้องการถอนเงิน” รวมไปถึงการสัญญาว่าจะให้ผลตอบแทนสูง ซึ่งลักษณะดังกล่าวเข้าข่าย “ธุรกิจแชร์ลูกโซ่”